LA DECOUVERTE
QU'EST CE QUE LE BILAN PATRIMONIAL ?
Vous souhaitez vous constituer un patrimoine, en optimiser la gestion, et/ou en préparer la transmission.
Afin de définir les stratégies adaptées à votre situation et à vos objectifs, nous réalisons avec vous un bilan patrimonial.
Parce que chaque cas est particulier, chaque objectif différent, nous commençons par un bilan complet de votre patrimoine dans son environnement économique, juridique, fiscal et successoral.
Nous vous écoutons et ensemble, nous cernons vos objectifs, à court, moyen et long terme.
« La découverte » c'est tout d'abord un échange entre vous et votre conseiller. Il vous guide à travers un document de collecte d'informations afin d'effectuer un bilan de votre situation actuelle. Cette phase primordiale permet de mieux vous connaître d'un point de vue économique, juridique, fiscal et patrimonial. Ce bilan patrimonial se fonde sur une approche globale, intégrant toutes les dimensions du patrimoine privé.
PREMIER TEMPS : LA DECOUVERTE
Le premier entretien porte :
Tout d'abord sur la découverte de votre patrimoine dans son environnement global.
Nous abordons de nombreux paramètres :
- La découverte de votre situation patrimoniale :
Vos biens immobiliers et leur mode de détention (usufruit, nue-propriété,...), vos placements financiers, vos contrats d‘assurance vie, vos comptes bancaires et vos crédits en cours, vos valeurs mobilières (comptes titres et PEA), vos prévoyances familiales... - La découverte de votre situation familiale :
Votre régime matrimonial, vos contrats de mariage, union libre, PACS et sa convention, testaments, donations ... - découverte de votre situation fiscale : votre impôt sur le revenu, ISF, droits de successions ...
puis, sur la détermination précise de vos objectifs patrimoniaux.
(prendre le temps de définir précisément ses objectifs et ses priorités est une étape préalable essentielle si vous souhaitez mettre en place des solutions réellement adaptées à votre situation)
